虚拟货币挖矿交易犯法吗,legality of virtual currency mining and trading

近年来，虚拟货币的造富神话与剧烈波动始终吸引着公众目光，伴随而来的是关于其“挖矿”与“交易”活动是否合法的疑问，这个问题并非简单的“是”或“否”，其答案高度依赖于特定国家或地区的法律法规，并且处于动态变化之中,中国在此领域的态度尤为明确和严格。

中国：全面禁止，严厉打击

自2021年起，中国对虚拟货币相关活动的监管政策发生根本性转变，态度从“谨慎监管”转向“全面禁止”。

1. 虚拟货币“挖矿”行为：明确为非法，且已被淘汰。

   • 政策依据： 2021年9月，中国人民银行等十部门联合发布《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》（以下简称“924通知”），该通知明确规定，虚拟货币相关业务活动（包括挖矿）属于非法金融活动。
   • 核心定性： 挖矿活动被认定为：
     • 浪费资源： 消耗大量能源，与国家“双碳”目标（碳达峰、碳中和）严重冲突。
     • 扰乱金融秩序： 挖矿本身不产生价值，且常与非法集资、诈骗、洗钱等犯罪活动交织。
     • 安全隐患： 挖矿活动往往在偏远地区进行，存在用电安全、消防安全等隐患。
   • 实施效果： 在国家强力整治下，中国境内所有大型虚拟货币“挖矿”项目已基本清零，提供相关服务的互联网平台也被屏蔽。在中国境内，任何形式的虚拟货币挖矿活动均属违法。

2. 虚拟货币“交易”行为：被定性为非法金融活动，参与风险自担。

   • 政策依据： 同样是“924通知”。
   • 核心定性：
     • 非法金融活动： 通知明确指出，开展虚拟货币兑换、作为中央对手方买卖虚拟货币、为虚拟货币交易提供定价、信息中介等服务，属于非法金融活动,一律严格禁止。
     • 参与风险自担： 通知强调，虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动，参与虚拟货币投资交易活动，法律不予保护，由此引发的损失由自行承担；涉嫌违法犯罪活动的，将依法查处。
   • 关键点解读：
     • 禁止平台运营： 国内所有虚拟货币交易所（如币安、OKEx等国际平台的中国区业务）已被清退或禁止向中国境内用户提供服务。
     • 禁止法币兑换： 严禁任何机构或个人提供人民币与虚拟货币之间的兑换服务。
     • 禁止衍生品交易： 虚拟货币的期货、合约等衍生品交易也被禁止。
     • 个人私下交易风险极高： 虽然政策主要打击的是“组织者”和“平台”，但个人之间进行的私下交易（场外交易OTC）也处于法律灰色地带，由于缺乏监管和保障，交易极易遭遇欺诈、黑客攻击、跑路等风险，且资金溯源困难，可能涉及洗钱等法律问题，一旦发生纠纷,法律不予保护。

其他国家和地区：态度各异，动态监管

中国之外，各国对虚拟货币挖矿和交易的监管态度差异很大,且政策不断调整：

1. 明确合法并监管的国家/地区：

   • 美国： 虚拟货币交易合法，但受到严格监管（如SEC、CFTC监管），挖矿在美国大部分地区是合法的，但需遵守电力、环保、税收等法规,近年来对矿场的环保和能源消耗问题关注增加。
   • 日本： 交易合法且相对成熟，需在金融厅注册交易所,挖矿合法。
   • 欧盟： 整体框架趋向监管（如MiCA法规），承认加密资产作为支付手段或投资工具的合法性，要求平台遵守反洗钱（AML）和了解客户（KYC）规定，挖矿合法性取决于各国具体法律（如能源、环保法规）。
   • 新加坡、瑞士、韩国等： 交易合法，监管框架完善，鼓励合规创新，挖矿合法,但需遵守当地法规。

2. 严格限制或部分禁止的国家/地区：

   • 俄罗斯：